ロボアド投資 theo 12月

前回7/20から5ヶ月も放置でした。。。

放置していたのでいつのまにか月50,000円の定期積立が4回で200,000円を追加していました。相場も結構回復したようで、前回の1,572,893から+277,498となりました。トータルリターンは円ベースで+5.41%です。前回が+1.79%だったので結構伸びました。ドルベースだと+9.82%です。円高の影響なのでしょう。

もう少し短期間で見ると、おそらく相場は上下動しているはずです。でも、下がっていれば安く変えてたはずですし、上がれば資産が増えていきます。

忘れたうちに勝手に資産が増えているのは積立投資の強みですね。

保有銘柄も大きく変わっていました。

グロースでは『ユーロ圏の大型株』が大きく売られていて、『中国の大型株』が買い増されています。『米国のESG株』が増えているのも面白いです。
※ESGとはEnvironmental:環境、Social:社会、Governance:企業統治の頭文字で、ESG株はこれらの領域において持続可能なビジネスを行っている企業への投資ファンド。

インカムでは大きな変化はないようです。

インフレヘッジでは『コモディティの先物』が売られ、『インフラ関連株』が買われていました。

AIの判断理由が見れるようになると面白いですが、ロボアド投資はそこまで求めてはいけないのかもしれませんね。今回のように忘れるくらいの感覚で持ち続けるのが気楽でいいかもしれません。

一方、ここには記載していませんが、別で積立している単純なインデックスファンドは+6.6%です。それを考えるとAIが積極介入しているはずのロボアドにはもう少しハイパフォーマンスを期待したいところです。